Platby z brány Comgate do POHODY

Platební brány jsou pro obchodníky šikovným řešením úhrady zboží a služeb na Internetu. Nasazením jediné brány obchod poskytuje snadnou cestu k širokému spektru způsobů plateb, jejich klientům pak možnost použít na e-shopu jejich oblíbenou či dostupnou formu placení, ať už chtějí platit jakkoliv – platební kartou, zrychleným bankovním převodem či v jiné měně. Platební brána Comgate je jedním z několika řešení dostupných v českém prostředí. Do mixu výhod pro e-shop přidává Comgate vedle podpory slovenských a polských bank ještě důvěryhodnost platební instituce s licencí ČNB i svou známost běžně používaného prostředníka.

Výhoda propojení s účetnictvím

S pomocí Dativery je možné platební bránu Comgate napojit na váš účetní systém Stormware POHODA. Propojení od Dativery zajišťuje automatické stahování výpisů realizovaných plateb z platební brány a načtení těchto plateb do účetnictví. Funkčnost odpovídá stahování výpisů plateb z bankovního účtu. Automatizované stahování plateb je nezbytností, pokud potřebujete informace o jednotlivých platbách častěji než jednou měsíčně či třeba jednou za 14 dní.

Obsah

Abyste mohli snadno přenášet platby realizované prostřednictvím brány Comgate do účetního systému POHODA, budete muset udělat následující kroky:

1. Získat údaje z platební brány Comgate pro napojení.
2. Povolit IP adresu systému Dativery v Comgate.
3. Nastavit fiktivní bankovní účet v systému POHODA.
4. Nainstalovat a nastavit Dativery Agent pro napojení POHODY.
5. Aplikovat scénář propojení brány Comgate a systému POHODA.

V následujícím textu je většina kroků podrobně vysvětlena.

Máte-li platební bránu Comgate nasazenou na více e-shopech, budete potřebovat pro každý e-shop samostatný přenos plateb.

Údaje z platební brány Comgate

Aby se Dativery mohlo připojit k vašemu účtu u provozovatele brány Comgate a přenášet informace o proběhlých platbách, je potřeba poskytnout identifikátor e-shopu v systému Comgate a heslo pro komunikaci na pozadí. Tyto údaje naleznete po přihlášení na stránkách Klientského portálu, konkrétně v sekci Nastavení obchodů na záložce Propojení obchodů. Na stránce je tabulka s přehledem jednotlivých propojení účtů. Zvolte příslušné propojení a na zobrazené stránce s detailními informacemi najdete řádky Identifikátor propojení obchodu a Heslo.

Comgate zajišťuje bezpečnost vašich dat povolením přístupů pouze z určených adres. Proto je v tzv. whitelistu potřeba povolit IP adresu 46.101.177.29. Používáte-li bránu Comgate jako doplněk Shoptetu, budete potřebovat o povolení IP adresy požádat podporu Comgate.

Fiktivní bankovní účet v POHODĚ

V systému POHODA musíte vytvořit fiktivní bankovní účet pro platební bránu Comgate. V menu Nastavení zvolte položku Bankovní účty a v ní zvolte založení nového účtu.

• Zadejte jedinečnou zkratku účtu. Budete-li mít v platební bráně více měn, nezapomeňte konkrétní měnu ve zkratce zohlednit.
• Do pole Číslo účtu zadejte smyšlené číslo účtu, např. 123.
• I do pole Banka vložte smyšlený kód banky, např. 0000.
• Do sousedního pole určeného pro název banky zadejte název fiktivního účtu pro platební bránu, např. Comgate EUR.
• Poslední důležité políčko je Měna, do kterého zadejte třípísmenný kód měny účtu u Comgate. Pokud jde o stejnou měnu, v jaké vedete účetnictví, např. českou korunu, měnu nezadávejte.

Dativery Agent

Protože systém POHODA zpřístupňuje svá data omezeně a komplikovaně, vytvořili jsme aplikaci Dativery Agent. Tato aplikace po instalaci na počítač s programem POHODA zajistí bezpečnou komunikaci se serverem Dativery v cloudu. Připravili jsme pro vás článek popisující instalaci a nastavení Dativery Agentu. Postupujte podle něj.

Scénář přenosu plateb Comgate

Pokud jste neaplikovali scénář při nastavení Dativery Agentu, tak aplikujte teď. Ideálně v nové záložce či okně prohlížeče si otevřete scénář Výpisy platební brány Comgate do POHODY a aplikujte jej.

1. Vyplňte připravené údaje nezbytné pro připojení platební brány Comgate (popř. zvolte již připravenou aplikaci Comgate Platební brána).
2. Zvolte některý z již propojených programů POHODA nebo přidejte zcela nové propojení na POHODU.
3. Pokud zadáváte nové propojení, budete potřebovat vložit jednorázové heslo, které získáte v Dativery Agentu (vysvětleno v článku o instalaci Agentu). Po odeslání budete požádáni o IČ, Uživatelské jméno, Heslo a zvolení Typu účetnictví, vše by měly být údaje účtované firmy. Po uložení dojde k testu, zda je možné se s údaji připojit.
4. V následujícím kroku nastavte parametry flow, tj.:
   1. Zvolte vytvořený bankovní účet v POHODĚ.
   2. Zadejte měnu transakce ve formě zkratky.
   3. Pak nastavení uložte.
5. Aktivace je dokončená.

Jak propojení funguje?

Dativery automaticky stahuje výpisy jednotlivých provedených plateb (tj. nikoliv jednu souhrnnou platbu) ze systému platební brány Comgate a importuje tyto výpisy do účetního systému POHODA. Funkčnost odpovídá stahování výpisů pohybů na bankovním účtu. Jak jsme již napsali, považujeme automatizované stahování plateb za nezbytnost.

Stažení plateb z brány Comgate probíhá automaticky každou hodinu po celý den. Do hodiny od poskytnutí informace o platbě ze strany platební brány budete mít detailní informace o platbě ve svém účetnictví.

Kromě pravidelně spouštěného automatického stahování je možné kdykoliv ručně spustit stažení úhrad a jejich zpracování, stažení a import do POHODY proběhne okamžitě po ručním spuštění.

Po importu plateb (nebo třeba jedenkrát denně) musíte v systému POHODA, v menu Banka ručně spustit funkci Automatická likvidace… (funkci nelze spustit automaticky po provedení importu). Automatická likvidace proběhne nad vybranými, nespárovanými bankovními doklady, které spáruje s pohledávkami, závazky, atd.

Doklady vytvářené v POHODĚ

Protože platební brána Comgate poskytuje informace o poplatcích souvisejících s platbou, jsou při importu pro každou platbu vytvořeny tři bankovní doklady:

1. doklad na brutto částku odpovídající částce uhrazené zákazníkem,
2. doklad na netto částku, tj. čistou částku, která vám bude platební bránou vyplacena,
3. doklad na částku poplatku Comgate za zpracování platby.

Vytváření trojice dokladů je cestou ke správnému účtování tržeb a nákladů. Abyste měli nad doklady a účtováním plnou kontrolu, je v nastavení flow nabídnuta i možnost vytváření druhého a třetího dokladu vypnout.

První doklad na brutto částku, tj. na částku zaplacenou zákazníkem, je vytvářen pro možnost párování s vydanou fakturou podle částky.

Vytváření druhého dokladu na netto částku, tj. na čistou částku vyplacenou bránou Comgate, je potřeba pro nulování zůstatku fiktivního bankovního účtu.

Třetí doklad na částku poplatků za transakci umožňuje při správném zaúčtování sledovat výši nákladů na používání platební brány samotné. V nastavení flow je možné zadat předpis zaúčtování, podle kterého budou tyto doklady účtovány.

V nastavení flow můžete zadat typ dokladu pro všechny vytvářené doklady. U uvedeného typu dokladu můžete v POHODĚ určit předpis zaúčtování pro příjem a výdej, který bude použit pro účtování prvního a druhého dokladu.

Upozornění

V systému POHODA, u záznamů bankovních pohybů vytvořených dle dat platební brány Comgate, neupravujte hodnotu v poli Číslo výpisu. Hodnota je využívána ze strany Dativery pro jednoznačnou identifikaci konkrétních plateb. Při její změně by mohlo dojít k vytvoření duplikátu platby.